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央行再开巨额罚单。

8月6日,中国人民银行营业管理部官网发布消息称,针对国付宝信息科技有限公司和联动优势电子商务有限公司(下称“联动优势”)的违法违规行为,前者被罚没4646万元,后者被罚没2640万元。

山东财经报道注意到,联动优势是海联金汇(002537)全资三级子公司,今年以来因支付业务等违反相关规定,已被央行和外管局多次处罚。

据悉,联动优势是海联金汇2016年收购的第三方支付公司,目前正处于业绩承诺期,今年其母公司业绩承诺为净利润3.2亿元。在业绩承诺最后一年频频被监管处罚,联动优势是否存在为业绩达标而在经营中放松风控的行为,承诺期后会否存在业绩“变脸”,引人关注。

频频被央行、外管局处罚

山东财经报道了解到,联动优势此次被处罚,源于中国人民银行营业管理部对其开展的支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。

经查实,联动优势未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

央行称,“联动优势公司引起大量举报投诉,社会影响恶劣。”综合考虑联动优势违法违规行为的事实、性质以及社会危害程度等具体情节,人民银行营业管理部对联动优势给予警告,没收违法所得1207.92万元,并处罚款1431.97万元,合计罚没2639.89万元。

山东财经报道注意到,这并不是联动优势今年第一次受罚,此前其还被外管局处罚,联动优势安徽公司也曾被罚。

就在不久前的7月25日,国家外汇管理局北京外汇管理部对联动优势开出215.05万元的罚单,原因是“违反规定将境内外汇转移境外”。

更早之前的2月11日,联动优势安徽分公司因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被人民银行合肥中心支行责令限期改正,给予警告,并处6万元罚款。

不足8个月时间被罚3次,还包括一张“超级罚单”,联动优势在合规方面可谓备受考验。

海联金汇也在6日晚发公告表示,“将按照要求足额交付罚款”,同时联动优势“已经针对违规问题开展自查,并完成大部分整改工作,后续将积极落实各项监管要求,加强商户审核及日常监控工作,完善风险合规相关管理制度”。

如此“冒进”因为业绩承诺压力?

山东财经报道了解到,联动优势是国内最早进入第三方支付领域的企业之一,拥有中国人民银行全国范围内从事“互联网支付”、“移动电话支付”、“银行卡收单”三张业务许可牌照。

2016年,海联金汇(时称海立美达)以非公开发行方式,作价30.39亿元收购联动优势科技有限公司(简称“联动优势科技”)91.56%权益,并通过回购最终把联动优势科技变为海联金汇全资子公司。

而联动优势正是联动优势科技的全资子公司之一,另外两个子公司为联动保理和安派国际。

据了解,海联金汇拟通过此次收购打造“工业制造+互联网金融信息技术服务”双主业驱动的发展模式,但超过30亿的定价,还是让媒体当时把联动优势科技称为“史上最贵”的被收购支付企业。

不过,从财务数据来看,联动优势科技当时存在客户集中度较高和业务合同续签、营业收入下降的风险。

具体表现为:联动优势科技的移动信息服务、移动运营商计费结算服务、第三方支付等业务的业务合同大部分为一年一签或两年一签,而2013年度、2014年度和2015年1-8月联动优势科技的结算客户主要为中国移动及其下属子(分)公司。需要指出的是,中国移动正是联动优势科技的原股东之一。

据披露,联动优势科技2013年度、2014年度和2015年1-8月营业收入分别为10.3亿元、7.5亿元和3.9亿元,分别实现归属于母公司股东的净利润为4.11亿元、1.94亿元和6779万元,亦呈下降趋势。

但根据业绩补偿协议,股权出售方承诺联动优势科技2016年至2018年净利润应分别不低于22063.53万元、26365.92万元和32167.32万元。

神奇的是,在收购完成后,此前一直下行的联动优势科技业绩开始V形反转,2016年、2017年合并净利润分别为22544.23万元、27816.24万元,完成了业绩承诺。

不过,山东财经报道注意到,联动优势科技这两年的净利润,都是在扣除非经常性损益及本次交易募集配套资金影响后才达标的,如果不考虑这两项扣除,联动优势科技2017年合并净利润仅24229.67万元。

2018年,联动优势科技承诺净利润更高,要达到3.2亿元。

在这一背景下,联动优势频频因业务违规被处罚,是否存在为增加业务收入、扩大利润,而放松业务合规审核的因素,值得关注。

另外,联动优势三次处罚被罚没2860.94万元,已占到海联金汇2017年度金融科技板块24229.67万元净利润的11.81%,不可谓不多,是否会影响业绩曾诺的兑现,同样引人关注。

山东财经报道记者为此曾致电海联金汇证券部,其相关工作人员表示,因在半年报窗口期,有些问题暂时无法解答。一切以公告为准。(记者 段海涛)

来源:搜狐                                                    时间:2018-08-07

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